綠色金融支持揭陽神泉海上風電項目建設。 受訪者供圖

在廣東省揭陽市神泉鎮(zhèn)南面海域，..電投揭陽神泉海上風電項目的53臺風電機組正隨風運作。這是目前亞洲.大的海上風電集控中心，在項目順利推進的背后離不開綠色金融的支持。

在該項目亟需資金支持之際，交通銀行廣東省分行成立專項工作小組，開設綠色審批通道，為揭陽前詹風電有限公司提供15億元融資支持，目前已累計提款1.2億元。

不僅重大工程受益綠色金融，近年來，伴隨著我國銀行、保險等金融機構從戰(zhàn)略高度推進綠色金融，不斷創(chuàng)新發(fā)展的綠色金融在兼具環(huán)境和社會效益的各類經(jīng)濟活動中，發(fā)揮出重要工具作用。特別是今年6月銀保監(jiān)會印發(fā)的《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，明確銀行保險機構應當堅持穩(wěn)中求進，調整..信貸政策和投資政策，加強內控管理建立綠色金融考核評價體系，..綠色金融領域政策框架，綠色金融創(chuàng)新與服務能力不斷提升。

制定戰(zhàn)略規(guī)劃構建綠色金融路線圖

工商銀行倡導并踐行“綠色信貸”理念，在2015年發(fā)布了綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，將推進綠色信貸建設納入全行長期發(fā)展規(guī)劃；交通銀行持續(xù)..綠色金融工作框架，建立綠色金融“四項機制”和“五項體系”，成立交通銀行綠色金融發(fā)展委員會，優(yōu)化..綠色金融政策，構建“2+N”綠色金融政策體系；中國太保產(chǎn)險在2020年底探索提出可持續(xù)保險戰(zhàn)略規(guī)劃并體系化進行實踐，重點圍繞應對氣候變化風險、保障..能源體系、降低污染消耗、助力生態(tài)環(huán)境保護四個方面進行綠色保險系統(tǒng)性創(chuàng)新探索……

近年來，我國金融機構將綠色金融發(fā)展要求融入發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、政策制度、業(yè)務流程及風險管理等方面，逐步建立起較為..的綠色金融發(fā)展體系，在機構全局層面明確綠色金融戰(zhàn)略制度。

《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》明確，銀行保險機構應..綠色金融頂層設計，自上而下推進落實綠色金融工作。同時，按要求建立并優(yōu)化綠色金融治理架構，將職責明確到部門和個人，加強業(yè)務協(xié)同。此外，銀行要持續(xù)加強綠色金融相關能力建設，為綠色金融的可持續(xù)和高質量發(fā)展奠定基礎。

業(yè)內人士表示，銀行保險機構內部的管理決策層面在制定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略、制定綠色金融目標、建立機制和流程的過程中，既要將綠色金融治理工作的責任明確到組織層級，也要明確自身運營和“碳達峰、碳中和”目標，設計分步驟、清晰可執(zhí)行的綠色金融路線圖，將綠色與可持續(xù)納入公司治理，構建綠色與可持續(xù)組織架構和工作機制；深化綠色與ESG產(chǎn)品創(chuàng)新，提升綠色金融產(chǎn)品服務深度及廣度；加快研發(fā)轉型產(chǎn)品，支持高碳行業(yè)綠色低碳轉型；建立碳核算和披露機制、環(huán)境氣候風險分析和管理機制、ESG評價管理機制及信息披露等綠色專業(yè)能力。

創(chuàng)新投融資產(chǎn)品拓展綠色金融實施路徑

如今，以中國人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔..利用再貸款政策為契機，進一步加大對綠色經(jīng)濟的支持力度，已成為金融機構進行投融資產(chǎn)品創(chuàng)新的重點領域。

前不久，涵蓋美元、港幣、歐元和離岸人民幣四個幣種的五只“碳中和”主題境外綠色債券，在香港、新加坡、倫敦、迪拜四地交易所同時整體上市。這是中國工商銀行在“..中期票據(jù)發(fā)行計劃(GMTN Programme)”下發(fā)行的..多幣種“綠色債券”，其募集資金將聚焦低碳領域，專項用于綠色交通和可再生能源等具有顯著碳減排效果領域的綠色項目。

據(jù)悉，工商銀行在推進投融資低碳轉型方面，圍繞低碳、零碳、減碳、負碳四條主線，持續(xù)加大對低碳產(chǎn)業(yè)的支持力度。在“零碳”“低碳”領域，重點支持清潔能源、綠色交通、綠色建筑、綠色制造等產(chǎn)業(yè)；在“減碳”領域，積極支持企業(yè)節(jié)能改造、能效提升項目及..節(jié)能裝備；在“負碳”領域，積極支持碳捕捉等..項目及碳匯林建設。

興業(yè)銀行加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，加快碳減排掛鉤貸款復制推廣，全行落地多筆碳減排、“碳足跡”掛鉤貸款，將貸款利率與發(fā)電量、用電量、“碳足跡”等項目要素掛鉤，推動企業(yè)綠色低碳轉型。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年4月末，興業(yè)銀行表內外綠色金融融資余額達1.46萬億元，較年初增長771億元；綠色貸款余額達5123億元，較年初增長594億元。

中國太保將綠色投..度融入長三角一體化發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設、京津冀協(xié)同發(fā)展等區(qū)域重大戰(zhàn)略實施中，以債權投資、股權投資、資產(chǎn)支持、產(chǎn)業(yè)基金等形式，參與能源、環(huán)保、水務、防污等綠色投資，并推出ESG保險資管產(chǎn)品、碳中和主題資管產(chǎn)品。

廣發(fā)銀行在綠色金融實踐中也不斷創(chuàng)新服務。2022年上半年， 中燃投資有限公司2022年度..期綠色應收賬款債權融資計劃、廣東省廣業(yè)環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團有限公司2022年度..期綠色債權融資計劃等項目相繼落地，為相關企業(yè)提供專項金融支持。

“綠色金融產(chǎn)品正在如火如荼地出現(xiàn)?！睒I(yè)內人士對此表示，根據(jù)中國人民銀行近日發(fā)布的《中國區(qū)域金融運行報告(2022)》顯示，近年來，金融機構加快建立健全綠色金融重大項目庫、創(chuàng)新系列綠色金融產(chǎn)品，加大了對整個綠色低碳領域發(fā)展的支持力度，推動綠色貸款、綠色債券規(guī)模快速增長。接下來，金融機構可以進一步探索建立覆蓋綠色信貸、綠色直接融資、碳金融的多層次立體化業(yè)務體系，擴大綠色金融供需規(guī)模，激勵多元金融主體共同參與，繼而提供投融資、線下線上零售產(chǎn)品、智庫咨詢等全方位綠色金融服務。

作為長江上游干流金沙江流域的一部分，云南省滇池的水質好壞，關系長江生態(tài)之優(yōu)劣。為助力滇池的自然生態(tài)治理保護，自2015年起，興業(yè)銀行累計向昆明某企業(yè)提供80億元授信推進滇池治理。目前，滇池整體水質已經(jīng)從原來的劣V類轉變?yōu)閂類水質，局部區(qū)域水質已達到Ⅳ類，滇池周邊的濕地也成為昆明市的一道亮麗景觀。

不僅在云南，保護生態(tài)環(huán)境、扮靚綠水青山，將生態(tài)價值轉換為經(jīng)濟價值，是我國推進綠色金額的重要環(huán)節(jié)。在綠色金融實踐中，加強環(huán)境及氣候風險管理，對制約生態(tài)破壞性項目投資、引導金融資源投向生態(tài)友好領域、促進金融穩(wěn)定具有重要意義。

工商銀行相關負責人表示，在環(huán)境風險管理方面，工行建立了較為..的政策、制度和流程，嚴格遵守生態(tài)保護紅線、環(huán)境質量底線、資源利用上線，四措并舉從嚴制定環(huán)境準入標準和風險管控措施。在氣候風險管理方面，工行將氣候風險作為環(huán)境風險的重要組成部分，依托環(huán)境風險管理體系..加強氣候風險管理；將氣候風險納入..風險管理，將氣候風險要素嵌入各行業(yè)投融資政策及業(yè)務管理全流程，對氣候風險較為突出的高碳企業(yè)采取合理的風險管控措施。

中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會主任、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿認為，提高金融機構在對外投資中環(huán)境氣候風險管理水平，要落實《對外投資合作綠色發(fā)展工作指引》，指導投資機構遵守《“一帶一路”綠色投資原則》；監(jiān)管部門應進一步明確對外投資中所應遵循的環(huán)境氣候標準；行業(yè)協(xié)會和研究機構可協(xié)助開展對外投資環(huán)境風險管理的能力建設。

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